¿Conoce los alcances de la llamada Ley Antilavado y de cómo puede afectar su patrimonio -incluso- hasta de forma indirecta?
Esta ley pretende evitar que se empleen recursos procedentes de acciones ilegales como el narcotráfico, secuestro o terrorismo, pero también para evitar el financiamiento de empresas a través de las cuales se maneja el dinero, pero también debe conocer la debida diligencia del cliente.
Javier Zepeda, consejero empresarial y especialista en esta ley, mencionó que las autoridades fiscales buscan detectar esas acciones a través de los servicios vulnerables como son “los prestanombres en donde regularmente son aquellos personajes que buscan ocultar bienes, operaciones delictivas, no utilizan sus nombres para comprar inmuebles, operación de recursos, manejo de cuentas bancarias o para la constitución, escisión o fusión de empresas”.
Pero también se tienen los casos en los que algunas personas de manera indirecta se ven involucradas en esta situación y deberán de enfrentar los procesos jurídicos para deslindar responsabilidades.
“Hay personas que se pueden ver involucradas de manera indirecta o involuntaria y es precisamente por eso que se debe aplicar la debida diligencia del cliente para que no sea copartícipe de ese tipo de operaciones”, mencionó.
“Si recibimos una acusación formal por parte de las autoridades financieras lo que se tiene que hacer es acercarse al equipo legal de más confianza y ejercer una defensa viable, recordemos que la Ley Antilavado puede llegar a resultados a penas de cárcel”, indicó el especialista.
En caso de que se inicie un proceso por esta causa lo primero que hacen las autoridades es determinar que el contribuyente “es un presunto manejador de recursos de procedencia ilícita y pueden ir desde sanciones administrativas, desde la revocación de permisos, registros, multas económicas y si el tema se va a tintes penales se llega a la prisión preventiva”.
Por si no lo leíste:
Quien se vea involucrado en este tipo de procesos le deberá dedicar demasiado tiempo, recursos para defenderse y es por eso que él recomienda que antes de realizar cualquier operación a cualquier nivel, lo primero que es necesario hacer es identificar a los clientes”.
Es por eso que una de las acciones que es necesario conocer son los controles de las empresas y que se llaman la Debida Diligencia del Cliente, a través de los cuales se implementan procedimientos que permiten gestionar y erradicar los riesgos que se puedan identificar, como la procedencia de los recursos, hacer una revisión periódica de los servicios que se dan, si los pagos de altas cantidades son en efectivo, es decir, se implementan toda una serie de elementos a través de cuales se podrían identificar si un proveedor o contratista tiene uso de recursos ilegales.
Esta legislación llamada Ley Federal para la prevención e Identificación de operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, mejor conocida como Ley Antilavado busca prevenir que se lleven a cabo operaciones con recursos de procedencia ilícita “recordando que todo tipo de operaciones financieras deben ser demostradas de dónde se obtuvieron los recursos para poder llevarse cabo”.
Es por eso que la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) del Servicio de Administración Tributaria (SAT) busca rastrear estos recursos cuando tienen un caso y regularmente “las operaciones con recursos de procedencia ilícita las llevan a cabo delincuentes, narcotraficantes y hasta terroristas”, pero es un tema que se combate a nivel global ya que “hay quienes se dedican a financiar operaciones terroristas en el mundo”.
Explicó que el SAT generó desde hace un par de años una campaña de autoregularización de los contribuyentes en donde se pedía inscribirse en el Padrón de la Ley Antilavado y no es un tema de este año ni del padrón de Prestadores de Servicios Especializado en donde deben estar inscritos todos los proveedores de las empresas.
“Es por eso que la Ley Antilavado se modificó para hacer obligatorio que todos aquellos prestadores de servicios especializados también deban inscribirse en el portal del sistema de prevención de lavado de dinero ya que forman parte de quienes pueden realizar acciones en los servicios considerados como vulnerables”, indicó.
.jpeg "Policía de Guadalajara (10).jpeg")
